Nội dung bài viết
NEW YORK (AP), Bộ Tài chính hôm thứ Sáu đã vận động các ngân hàng quốc gia tham gia sâu hơn vào cuộc đàn áp nhập cư của Tổng thống Donald Trump, bao gồm ban hành hướng dẫn mới cho phép các ngân hàng nhanh chóng chia sẻ thông tin về những khách hàng bị nghi ngờ và tư vấn hướng dẫn họ gắn cờ các dấu hiệu cho thấy một trong những khách hàng của họ có thể thiếu tư cách nhập cư hợp pháp.
Những thay đổi này là một phần trong nỗ lực của chính quyền nhằm loại bỏ những người lao động không có giấy tờ khỏi hệ thống ngân hàng quốc gia mà không yêu cầu rõ ràng các ngân hàng phải làm như vậy.
Để thu hút các ngân hàng tham gia, chính quyền đã coi những hành động này là một cuộc trấn áp gian lận và tội phạm chứ không phải rõ ràng về vấn đề nhập cư.
Bộ trưởng Tài chính Scott Bessent cho biết trong bài phát biểu đã được chuẩn bị sẵn tại một hội nghị ngân hàng ở Houston: “Thông tin trong tầm nhìn của bạn có thể giúp ngăn chặn một nhà tài trợ cartel, phá vỡ mạng lưới rửa tiền, phát hiện hành vi bóc lột lao động hoặc bảo vệ người nộp thuế khỏi gian lận”.
Nhận xét của Bessent và hướng dẫn mới của Bộ Tài chính xuất phát từ một sắc lệnh hành pháp được Trump ký vào tháng 5, yêu cầu các ngân hàng xem xét kỹ hơn quyền công dân của khách hàng cũng như chỉ đạo các cơ quan quản lý ngân hàng và cơ quan chính phủ tìm kiếm các dấu hiệu rằng những người không có tư cách pháp nhân đang mở tài khoản hoặc vay vốn hoặc thẻ tín dụng.
Nhưng mệnh lệnh hành pháp đó không bao gồm yêu cầu rõ ràng rằng các ngân hàng phải thu thập thông tin công dân, điều mà ngành này đã vận động chống lại trong nhiều tháng.
Các ngân hàng từ lâu đã có thể chia sẻ thông tin về khách hàng của mình với các ngân hàng khác theo chương trình Đạo luật Yêu nước khi họ nghi ngờ rửa tiền hoặc gian lận, một phần trong nỗ lực chống khủng bố và các tội phạm khác sau vụ 11/9.
Hành động hôm thứ Sáu đã mở rộng hệ thống đó trên hai mặt trận. Các ngân hàng hiện có thể chia sẻ thông tin đó theo thời gian thực và tự do hơn.
Thứ hai, Chính quyền Trump đang cung cấp cho các ngân hàng nhiều lý do hơn để chia sẻ thông tin, hiện bao gồm các lá cờ có lịch sử gắn liền với tình trạng nhập cư.
Một ví dụ là một khách hàng có mã số nhận dạng người nộp thuế cá nhân (ITIN), mã số này được những người nhập cư không có giấy tờ sử dụng một cách không cân xứng khi đăng ký làm việc.
Bessent nói với các chủ ngân hàng rằng hướng dẫn mới chỉ đơn giản là một phần những gì hệ thống ngân hàng cần thực hiện như một phần hoạt động thường ngày của họ. Bessent nói: “Lời khuyên không yêu cầu các ngân hàng trở thành nhân viên nhập cư.
“Nó yêu cầu các ngân hàng làm những gì họ làm tốt nhất: hiểu rõ khách hàng, xác định rủi ro, nhận ra các mô hình đáng ngờ và báo cáo hoạt động bất hợp pháp khi họ nhìn thấy nó.” Các chủ ngân hàng đã cảnh giác về việc chia sẻ thông tin khách hàng với chính phủ liên bang như một phần của việc thực thi luật nhập cư.
Các nhân viên ngân hàng chưa bao giờ thu thập thông tin công dân của khách hàng, vì vậy bất kỳ nỗ lực nào để làm được điều đó sẽ đòi hỏi nỗ lực to lớn của các ngân hàng và số lượng giấy tờ đáng kể.
Ngoài ra còn có một thực tế là các ngân hàng gửi hàng triệu cái được gọi là Báo cáo hoạt động đáng ngờ cho các cơ quan quản lý ngân hàng liên bang theo Đạo luật bí mật ngân hàng.
Tuần trước, Bộ Tài chính đã mở rộng lý do tại sao một ngân hàng có thể nộp SAR để bao gồm những người lao động tiềm năng không có giấy tờ.
Nicholas Anthony, người tập trung vào các vấn đề quy định ngân hàng tại Viện Cato theo chủ nghĩa tự do, cho biết: “Chính quyền nói rằng họ không muốn các ngân hàng trở thành quan chức nhập cư, nhưng họ đang cố gắng tiến gần đến ranh giới nhất có thể”.
Những người ủng hộ nhập cư trước đây cho biết bất kỳ lệnh nào yêu cầu các ngân hàng thu thập thông tin công dân đều có thể dẫn đến việc những người nhập cư không có giấy tờ rời khỏi hệ thống tài chính, làm tăng số lượng cá nhân “không có tài khoản ngân hàng”.
Nhà Trắng đã thực hiện các biện pháp khác để ngăn cản người lao động không có giấy tờ sử dụng hệ thống tài chính.
Kho bạc vào tháng 11 năm ngoái đã thông báo rằng họ sẽ phân loại lại một số khoản tín dụng thuế được hoàn lại thành “lợi ích công liên bang”, cấm một số người nộp thuế nhập cư nhận chúng, ngay cả khi họ nộp hồ sơ và nộp thuế và nếu không thì sẽ đủ điều kiện.
Gợi ý thực hành:
1. Theo dõi thông báo từ cơ quan địa phương tại California.
2. Kiểm tra nguồn chính thức trước khi chia sẻ lại thông tin.