Nội dung bài viết
Một phân tích mới của LendingTree cho thấy việc mua một ngôi nhà đầu tiên vẫn nằm ngoài tầm với của nhiều người Mỹ, với ít hơn 4 trong số 10 hộ gia đình không sở hữu nhà có thể mua được một ngôi nhà khởi đầu điển hình.
Một ngôi nhà khởi đầu điển hình có giá 200.000 USD, trong đó LendingTree xác định những ngôi nhà cấp thấp là tài sản do chủ sở hữu sở hữu có giá trị ở phần trăm thứ 25 của thị trường nhà ở. Phân tích cho thấy chỉ 38% hộ gia đình chưa sở hữu nhà mới có thể mua được.
Những ngôi nhà mới bắt đầu có xu hướng nhỏ hơn và cần sửa chữa hoặc nâng cấp nhiều hơn những ngôi nhà có giá cao hơn, nhưng chúng thường mang đến cho người mua cơ hội đầu tiên để xây dựng vốn chủ sở hữu.
Nếu không được tiếp cận với những ngôi nhà cấp thấp, một số người Mỹ có thể bỏ lỡ những gì được coi là một trong những cơ hội làm giàu lớn nhất. Một nghiên cứu khác gần đây cho thấy 242 thành phố trên khắp nước Mỹ hiện có những ngôi nhà khởi đầu có giá ít nhất 1 triệu USD.
Zillow cho biết hồi đầu tháng này rằng số thành phố có giá bất động sản bình dân ít nhất bảy con số đã tăng gấp ba lần kể từ năm 2020. Những người không sở hữu nhà chỉ cần kiếm được hơn 62.000 USD để đủ tiền mua một ngôi nhà ban đầu.
Tuy nhiên, mức lương trung bình của họ là 55.000 USD, khiến khoảng cách thu nhập lên tới hơn 7.000 USD, tương đương khoảng 13%, theo LendingT. phân tích của ree.
Theo nhà phân tích tài chính tiêu dùng Matt Schulz của LendingTree, việc vượt qua mức thâm hụt đó có thể khó hoặc không thể. Ông nói trong một tuyên bố: “Có thể nói rằng hầu hết mọi người không được tăng lương 7.099 USD mỗi năm”.
"Điều đó có nghĩa là việc thu hẹp khoảng cách đó có thể đòi hỏi một công việc phụ, công việc thứ hai hoặc những hy sinh khác. Tuy nhiên, điều đó thật khó khăn, đặc biệt là với rất nhiều yêu cầu khác mà mọi người đã có về thời gian của mình." Khoảng cách thậm chí còn lớn hơn ở một số bang.
Ví dụ, ở California, một hộ gia đình không sở hữu nhà trung bình kiếm được $72,900, hoặc ít hơn $67,776 so với mức $140,676 cần thiết để mua một căn nhà khởi đầu trung bình $482,000, theo LendingTree. Schulz nói: “Đối với rất nhiều người, điều đó hoàn toàn nằm ngoài tầm với.
“Thật đáng tiếc vì quyền sở hữu nhà có thể là một công cụ tạo dựng sự giàu có mạnh mẽ và là động lực ổn định thực sự cho các gia đình.
Tuy nhiên, những con số liên quan quá đáng ngại đến nỗi nhiều người không thấy được một cách thực tế nào để tham gia vào thị trường.” Ở Rhode Island, tiểu bang có giá cả phải chăng nhất trên toàn quốc đối với những người mua nhà mới bắt đầu, chỉ 16,5% hộ gia đình có đủ khả năng mua một ngôi nhà ở mức giá thấp.
Utah và Hawaii xếp thứ hai và thứ ba. Ngược lại, các bang miền Nam cung cấp giá cả phải chăng hơn con đường sở hữu nhà cho các hộ gia đình xếp nó là ưu tiên hàng đầu.
Ở Mississippi, gần 62% có đủ khả năng mua một ngôi nhà ban đầu, tiếp theo là Tây Virginia (58%), Arkansas (54%) và Alabama (54%).
Gợi ý thực hành:
1. Theo dõi thông báo từ cơ quan địa phương tại California.
2. Kiểm tra nguồn chính thức trước khi chia sẻ lại thông tin.