Nội dung bài viết
Theo một nghiên cứu từ trang web tài chính cá nhân Insurify, các chủ nhà ở Quận Solano đang ở vị thế tương đối tốt về bảo hiểm nhà bất chấp cuộc khủng hoảng bảo hiểm đang diễn ra ở bang.
Các vụ cháy rừng ở Los Angeles đã gây ra hàng tỷ đô la trong các yêu cầu bồi thường bảo hiểm mới, làm trầm trọng thêm các vấn đề trong thị trường bảo hiểm nhà cửa vốn đang suy thoái của bang và khiến các chủ nhà trên toàn bang phải gánh chịu túi tiền.
LIÊN QUAN: Bảo hiểm nhà ở California có rẻ không, có xét đến rủi ro không? Theo nghiên cứu được công bố vào tháng 6, mặc dù các hợp đồng bảo hiểm đã trở nên đắt đỏ hơn trên toàn tiểu bang và nhiều chủ sở hữu nhà đã bị hủy hợp đồng, nhưng Solano vẫn hoạt động tương đối tốt.
Nghiên cứu cho thấy các chủ nhà ở Quận Solano có phí bảo hiểm nhà trung bình hàng năm thấp nhất trong Vùng Vịnh, ở mức $1,824. Thấp nhất tiếp theo là Quận Napa, ở mức 1.936 USD, trong khi Sonoma là 1.960 USD.
Contra Costa có giá $2,141, Santa Clara $2,915, San Mateo $2,966 và Alameda $2,978, Marin $3,090. Không có gì ngạc nhiên khi Thành phố và Quận San Francisco đạt mức cao nhất, với phí bảo hiểm nhà trung bình hàng năm là $3,509.
Một nhà môi giới bảo hiểm của Quận Solano đã giải thích lý do khiến cư dân có mức giá bảo hiểm mà cô mô tả là “tốt”. "Mặc Jeanne Kilkenny-Turk, người sở hữu và điều hành Vallejo Insurance Associates cùng với Tom Atwood, cho biết: “Chúng tôi không gặp nhiều lũ lụt ở đây.
Chúng tôi không dễ gặp phải những tổn thất thảm khốc ở đây”. Rủi ro lớn nhất của chúng tôi là những ngôi nhà được lùi ra không gian mở vì chúng có điểm cháy cao hơn.” Quận Solano cũng có điểm thấp nhất trong Vùng Vịnh về chỉ số rủi ro của Insurify.
Chỉ số rủi ro đánh giá mức độ của các mối đe dọa liên quan đến thời tiết mà một khu vực cụ thể phải đối mặt và chỉ định một con số.
Những ngôi nhà ở các quận có điểm cao hơn phải đối mặt với các mối đe dọa thời tiết khắc nghiệt, tốn kém để thay thế, cũ hơn, có phí bảo hiểm cao hoặc có sự kết hợp nào đó của các yếu tố này.
Matt Brannon, nhà phân tích kinh tế cấp cao của Insurify cho biết: “Quận Solano đạt điểm 79,2 về chỉ số rủi ro của Insurify.
“Nó đứng thứ 23 trong tổng số 58 quận ở California.” Quận Napa có điểm chỉ số rủi ro là 81,6, Sonoma là 81,8, Contra Costa là 82,9, Santa Clara 88,3, Alameda 89,0, San Mateo 88,8, Marin 90,4. Chỉ số rủi ro bảo hiểm nhà ở của San Francisco là 93,7 đáng kinh ngạc.
Nó được xếp hạng trong mười thị trường nhà ở lớn hàng đầu của đất nước với chỉ số rủi ro cao nhất. Nhìn chung, California là tiểu bang có ít bảo hiểm nhất ở Bờ Tây, theo g tới nghiên cứu của Insurify.
Ngoài nguy cơ cháy rừng và động đất, Brannon còn nêu tên một yếu tố bổ sung. “Lũ lụt là một nguy cơ lớn,” Brannon nói.
"Nói chung, 40% vùng đồng bằng lũ lụt xảy ra bên ngoài khu vực có nguy cơ cao. Ngay cả khi ngôi nhà của bạn không nằm trong vùng có nguy cơ lũ lụt, bạn cũng nên lưu ý đến điều đó." Đó là bởi vì các chính sách tiêu chuẩn không đảm bảo chống lũ lụt, Brannon nói.
Nhà phân tích cho biết: "Nó không được bao gồm trong bảo hiểm nhà ở, vì vậy bạn sẽ cần bảo hiểm lũ lụt. Và điều tương tự cũng xảy ra với động đất.
Bạn sẽ nghĩ bảo hiểm nhà của bạn chi trả cho nó, nhưng thực tế không phải vậy".
Gợi ý thực hành:
1. Theo dõi thông báo từ cơ quan địa phương tại California.
2. Kiểm tra nguồn chính thức trước khi chia sẻ lại thông tin.